文/樂居財(cái)經(jīng)李姍姍

三年前，因一起借款合同糾紛，山東齊星房地產(chǎn)有限公司（下稱“齊星地產(chǎn)”）將山東信托以及日照市海納帝景置業(yè)有限公司（下稱“帝景置業(yè)”）告上了法庭，從此，山東信托與齊星地產(chǎn)、帝景置業(yè)之間的官司便一發(fā)不可收拾。

【資料圖】

自2019年至今，三家公司一直處于打官司的狀態(tài)，并輪流成為被告，案由包括借款合同糾紛、保證合同糾紛、不當(dāng)?shù)美m紛、質(zhì)權(quán)糾紛等等。盡管案由不盡相同，但均指向有關(guān)三家公司之間糾纏多年的同一起案件。

9月7日，山東信托因民間借貸糾紛，再次將齊星地產(chǎn)、帝景置業(yè)以及山東海納房地產(chǎn)股份有限公司（下稱“海納地產(chǎn)”）訴至法庭，案件由山東省濱州市中級人民法院審理。

資料顯示，齊星地產(chǎn)成立于2006年4月，法定代表人為呂國凱，注冊資本為3000萬元。目前，該公司由鄒平縣城投信達(dá)能源科技有限公司全資持股，股東方隸屬于中國信達(dá)。

而此前，齊星地產(chǎn)為齊星集團(tuán)全資子公司。2017年，齊星集團(tuán)爆發(fā)債務(wù)危機(jī)，債務(wù)高達(dá)上百億元，其中，有超70億元的銀行債務(wù)，以及40億元左右的社會融資。

2019年7月，山東鄒平市人民法院裁定通過的齊星集團(tuán)重整計(jì)劃到期，中國信達(dá)投放資金收購齊星集團(tuán)等27家公司不良債權(quán)超過60億元。

此外，帝景置業(yè)是由海納地產(chǎn)控股，后者成立于1994年，為日照市一家老牌房地產(chǎn)公司，而該公司自2013年底開始，受市場等因素影響，資金鏈斷裂，處于停業(yè)狀態(tài)。

抽逃出資

山東信托和齊星地產(chǎn)、海納地產(chǎn)之間的恩怨，最早可追溯至2013年。

當(dāng)年1月，海納地產(chǎn)因籌建成立帝景置業(yè)，從日照市政府競拍土地，向齊星集團(tuán)借款1億元，借款利率10%，借款期限為2013年1月17日至2013年2月18日，到期一次還本付息。

同年7月，海納地產(chǎn)與山東信托簽訂了財(cái)產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定由山東信托將其在上海秉萃投資管理中心（有限合伙）（下稱“上海秉萃”）的財(cái)產(chǎn)份額6億元，分別轉(zhuǎn)讓給海納地產(chǎn)、山石貿(mào)易公司各3億元。后者為海納地產(chǎn)關(guān)聯(lián)公司，大股東何相恩為海納地產(chǎn)董事及股東。

隨后，山東信托設(shè)立“山東信托-信元基金第[1-1]號集合資金信托計(jì)劃”以及“山東信托-信元基金第[1-2]號集合資金信托計(jì)劃”，并將信托資金投資于上海秉萃的財(cái)產(chǎn)份額，上海秉萃又將信托資金以增資擴(kuò)股的形式對帝景置業(yè)進(jìn)行投資。

2013年，上海秉萃共計(jì)向帝景置業(yè)出資6億元，其中，9900萬元作為注冊資本，其余為資本公積金。當(dāng)年11月，帝景置業(yè)完成了工商變更手續(xù)，變更股東為海納地產(chǎn)和上海秉萃，分別認(rèn)繳出資1億元、9900萬元，持股比例分別為50.25%、49.75%。

然而，帝景置業(yè)在日照市投資的房地產(chǎn)項(xiàng)目以失敗的結(jié)局告終，而后該公司解除了上述從日照市政府購買的地塊，購地所用的6.18億元也被返還，帝景置業(yè)將其中的6億元匯入了山東信托的賬戶。

2018年6月，海納地產(chǎn)破產(chǎn)重整，齊星集團(tuán)就其于海納地產(chǎn)此前發(fā)生的1億元借款向其管理人申報(bào)破產(chǎn)債權(quán)，而后認(rèn)為該筆債權(quán)不屬于破產(chǎn)債權(quán)，申請撤回了該筆破產(chǎn)債權(quán)的申報(bào)。

海納地產(chǎn)破產(chǎn)的同時(shí)，2019年4月，上海秉萃也因經(jīng)營不善而決議解散。

不過，直到上海秉萃注銷之前，已經(jīng)收到轉(zhuǎn)讓款的山東信托與海納地產(chǎn)、山石貿(mào)易一直未辦理合伙人變更及其他工商變更登記手續(xù)，在上海秉萃進(jìn)行注銷時(shí)，亦是由山東信托申請辦理，這并不符合正常的交易習(xí)慣。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，財(cái)產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓款為上海秉萃在帝景置業(yè)的股權(quán)投資，而上海秉萃的上述行為行為已構(gòu)成了抽逃出資。

最終，法院判定帝景置業(yè)于判決生效之日起十日內(nèi)償還齊星地產(chǎn)本金1億元及利息；山東信托在出資6億元范圍內(nèi)對上述債務(wù)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。

頻領(lǐng)罰單

除了與齊星地產(chǎn)以及海納地產(chǎn)之間糾纏多年的官司，山東信托還曾聯(lián)合另一家房地產(chǎn)公司給投資者“挖坑”。

2014年4月，一投資人與山東信托簽訂《資金信托合同》，合同顯示，該信托為單一資金信托計(jì)劃，約定信托資金規(guī)模為3000萬元，貸款人為山東壽光天富人防工程開發(fā)服務(wù)中心（下稱“天富人防”），資金用途為流動資金，信托年收益率預(yù)計(jì)為18%，抵押物為天富人防在建的壽光市天富人防商城的4205平方米的工程。

資料顯示，天富人防為合伙企業(yè)，股東為房來恩和王平，房來恩任執(zhí)行合伙人，經(jīng)營范圍包括房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營等項(xiàng)目。

合同簽訂后，該投資者便根據(jù)約定將3000萬元存入山東信托賬戶。然而，信托合同到期后，該投資人卻被告知無法兌現(xiàn)，信托計(jì)劃失敗。

實(shí)際上，投資者投入的信托資金并未用來作為流動資金使用，用于償還天富人防建設(shè)施工費(fèi)用以及銷售費(fèi)用等，而是被用來償還貸款。

據(jù)了解，天富人防在山東信托辦理的上一筆信托資金2330萬元出現(xiàn)逾期，該投資者投入的3000萬元中，有2635萬元實(shí)際被用于償還該筆信托貸款。

與此同時(shí)，天富人防的抵押物壽光市天富人防商城也是麻煩纏身。早在投資者與山東信托簽署《資金信托合同》之前的2013年，天富人防在與山東濟(jì)南舜聯(lián)建設(shè)集團(tuán)圍繞建設(shè)工程款的一審訴訟中敗訴，天富人防被判令向?qū)Ψ街Ц豆こ炭罴s388萬元及利息，并且舜聯(lián)建設(shè)對涉案工程（天富人防商城）享有優(yōu)先受償權(quán)。

同時(shí)，天富人防商城也未能按期交付，存在商戶紛紛要求退款的情況。然而，這一系列風(fēng)險(xiǎn)較大的重大事項(xiàng)，受托人山東信托都未曾事先告知投資者。

而違規(guī)向房地產(chǎn)發(fā)放貸款，山東信托已是“慣犯”。

2018年1月17日，山東銀保監(jiān)局公布一則信托行政處罰消息，山東信托因違規(guī)向不符合貸款條件的房地產(chǎn)企業(yè)提供融資，部分政府融資平臺業(yè)務(wù)由地方政府變相提供擔(dān)保，被山東銀監(jiān)局處罰40萬元。

今年1月5日，山東信托再次因違規(guī)提供房地產(chǎn)融資，被山東銀保監(jiān)局做出35萬元的行政處罰。

截至2021年末，山東信托投向房地產(chǎn)的信托資產(chǎn)為338.57億元，同比下滑43.22%；占比19.98%，同比下降2.94個(gè)百分點(diǎn)。

數(shù)據(jù)顯示，2022年上半年，山東信托實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)收入5.2億元，同比上升6.5%；實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入6.31億元，其中，利息收入3760萬元，同比大幅下降91.4%。

同時(shí)，山東信托的凈利潤在連降四年后，止盈轉(zhuǎn)虧，今年上半年錄得凈虧損4.74億元。業(yè)績公告顯示，大幅度的虧損是山東信托通過公開掛牌轉(zhuǎn)讓睿遠(yuǎn)76號債券，并將轉(zhuǎn)讓該債券預(yù)計(jì)產(chǎn)生的損失計(jì)入金融資產(chǎn)減值損失所致。

關(guān)鍵詞： 山東信托 人防商城 抽逃出資