【資料圖】

觀點網(wǎng)訊：1月11日，蒙娜麗莎集團股份有限公司發(fā)布公告稱，該公司計劃是用10億元閑置資金進行委托理財，并于合作銀行開展15億元的資金池業(yè)務(wù)。

據(jù)觀點新媒體獲悉，在確保不影響公司正常經(jīng)營及風(fēng)險可控的前提下，蒙娜麗莎及子公司擬使用不超過人民幣10億元的閑置自有資金進行委托理財，即期限內(nèi)任一時點的委托理財余額不超過人民幣10億元，在上述額度內(nèi)，資金可以滾動使用。

額度有效期限自董事會審議通過之日起12個月內(nèi)。

公告明確，該公司及子公司擬投資安全性高、流動性好、低風(fēng)險的金融機構(gòu)理財產(chǎn)品，包括商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)固定收益或浮動收益型的理財產(chǎn)品等。

蒙娜麗莎認(rèn)為，在確保公司及子公司正常經(jīng)營及風(fēng)險可控的前提下，以自有資金適度進行委托理財業(yè)務(wù)，不會影響公司日常資金正常周轉(zhuǎn)所需，不會影響公司主營業(yè)務(wù)的正常開展。通過適度進行委托理財業(yè)務(wù)，有利于提高公司資金的使用效率和現(xiàn)金資產(chǎn)的收益，更好地實現(xiàn)公司資金的保值增值，符合公司和全體股東利益。

同日另一則公告顯示，蒙娜麗莎及子公司擬與合作銀行開展總額不超過15億元人民幣的資金池業(yè)務(wù)。

資金池業(yè)務(wù)是指蒙娜麗莎及子公司與合作銀行簽訂資金池服務(wù)協(xié)議，建立用于資金集中管理的賬戶架構(gòu)，實施資金統(tǒng)一管理，提高資金使用效率。合作銀行根據(jù)公司實際需求，為該公司提供資金歸集下?lián)?、資金調(diào)劑、資金清算和內(nèi)部計價等服務(wù)，同時也提供方案設(shè)計、系統(tǒng)接入、服務(wù)支持等現(xiàn)金管理整體服務(wù)。

公告明確，合作銀行公司及子公司開展資金池業(yè)務(wù)的合作銀行為國內(nèi)資信較好的商業(yè)銀行，具體合作銀行將根據(jù)公司與商業(yè)銀行的合作關(guān)系、業(yè)務(wù)能力等綜合因素選擇。

本次開展資金池業(yè)務(wù)的額度不超過15億元人民幣，即期限內(nèi)任一時點開展資金池業(yè)務(wù)的最高額不超過15億元人民幣，在上述額度范圍內(nèi)，可循環(huán)使用，有效期限為董事會審議通過之日起一年。

蒙娜麗莎認(rèn)為，本次開展的資金池業(yè)務(wù)是以公司業(yè)務(wù)發(fā)展和日常運營的資金需求為基礎(chǔ)，通過資金的集中管理，提高資金使用效率、降低資金使用成本。該事項不影響公司的正常運營，不會對公司未來的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果產(chǎn)生不利影響，有利于實現(xiàn)公司及股東效益最大化。

關(guān)鍵詞： 蒙娜麗莎 合作銀行 委托理財